Investir no Exterior: Um Guia Completo para Dolarizar e Diversificar sua Carteira

Por que investir no exterior é importante:

Investir no exterior é uma estratégia cada vez mais adotada por investidores que buscam proteger e consolidar seu patrimônio. A diversificação do portfólio é essencial para mitigar riscos e aumentar a rentabilidade. Ao investir em diferentes economias, você evita que a volatilidade de um único mercado afete severamente sua rentabilidade. Em mercados desenvolvidos, a segurança e a competitividade são maiores, oferecendo um ambiente de investimento mais estável e menos arriscado.

A instabilidade econômica do Brasil, marcada por picos inflacionários e flutuações políticas, torna ainda mais atraente a ideia de dolarizar a carteira. O real frequentemente se desvaloriza em tempos de crise, o que pode impactar negativamente os investimentos locais. Investir em moedas mais fortes, como o dólar, oferece uma proteção adicional contra a depreciação da moeda brasileira.

Vantagens de Investir no Exterior

• Segurança: Economias consolidadas, como a dos Estados Unidos, oferecem maior estabilidade política e econômica.
• Diversificação Geográfica: Reduz os riscos associados a mudanças drásticas no cenário econômico local.
• Exposição a Diferentes Setores: Economias desenvolvidas possuem setores robustos e em expansão, como o de tecnologia.
• Maximização do Retorno: Acessar mercados globais permite encontrar ações com bom potencial de retorno.
• Proteção Contra a Volatilidade: Diversificar em ativos internacionais pode compensar os desempenhos variáveis dos ativos locais.

Tipos de Investimentos no Exterior

• Brazilian Depositary Receipts (BDRs): Os BDRs são recibos de ações de empresas internacionais negociados na B3. Eles permitem que investidores brasileiros tenham exposição a mercados globais sem a necessidade de enviar dinheiro para o exterior. A liquidação acontece em reais, evitando taxas internacionais. No entanto, é importante monitorar as oscilações cambiais.

• Exchange-Traded Funds (ETFs): ETFs são fundos que replicam índices de referência, como o S&P 500, e permitem acesso a um conjunto diversificado de ações em um único portfólio. São ideais para quem não tem tempo para estudar economias globais, já que a gestão é passiva e acompanha as flutuações do índice de referência.

• Certificados de Operações Estruturadas (COEs): COEs combinam renda fixa e variável, com a possibilidade de proteção do valor nominal investido. O retorno pode ser atrelado a diferentes produtos, como ações internacionais e índices de bolsas estrangeiras. Embora ofereçam segurança, não contam com a proteção do Fundo Garantidor de Créditos (FGC).

• Bonds e Treasuries: Bonds são títulos de renda fixa emitidos por empresas ou governos estrangeiros. Nos Estados Unidos, os treasuries são considerados seguros e de baixo risco, pois são garantidos pelo governo americano. Os bonds, ao comprar um título, o investidor recebe um certificado para documentar que emprestou dinheiro para um devedor e que este se compromete a pagar a remuneração acordada na data prevista, além disso, o pagamento é realizado em forma de cupons de maneira periódica. Já os treasuries são altamente seguros pois, além de serem emitidos pelo próprio governo, são assegurados pelo Departamento do Tesouro Americano.

• Fundos de Investimento no Exterior: Esses fundos são compostos por papéis internacionais e funcionam de forma similar aos ETFs, mas com gestão ativa. Eles permitem a diversificação do portfólio através de uma carteira de ativos globais. São ideais para investidores que não têm tempo para análises detalhadas.
• Fundos de Investimentos: O que você precisa saber antes de começar, Clique aqui* (Direcionar para matéria anterior sobre fundos de investimentos)

• American Depositary Receipts (ADRs): ADRs são certificados negociados nas bolsas americanas que representam ações de empresas estrangeiras. Permitem acesso a economias além da americana, ampliando ainda mais a diversificação.

• Real Estate Investment Trusts (REITs): REITs são companhias que investem em imóveis e distribuem 90% dos rendimentos tributáveis aos investidores. Eles combinam características de ações e fundos imobiliários, oferecendo alta rentabilidade e diversidade de produtos, como hipotecas e espaços comerciais. Um dos produtos destaque na escolha de investidores globais.

Clique aqui e faça seu plano de investimento gratuito e para entender o seu nível de investidor

Cuidados e Riscos ao Investir no Exterior

Investir no exterior, embora vantajoso, também apresenta riscos. A variação cambial pode impactar o retorno dos investimentos. Além disso, a ausência de informações detalhadas sobre economias estrangeiras pode ser um obstáculo. É essencial acompanhar os índices econômicos globais e entender as dinâmicas dos mercados internacionais. As taxas de câmbio e custos associados ao envio de dinheiro para o exterior também devem ser consideradas.

Implicações Fiscais e Burocráticas

Investir no exterior requer atenção às obrigações fiscais. É necessário declarar os investimentos ao Banco Central e à Receita Federal. Além disso, podem existir impostos sobre ganhos de capital e dividendos. Buscar orientação profissional pode facilitar o cumprimento dessas exigências.

Como Começar a Investir no Exterior

Investimento Global XP é uma plataforma digital totalmente integrada ao seu app XP, para que tudo seja feito de maneira prática e em poucos passos.

Por que investir no Investimento Global XP direto pelo seu App?

A resposta é fácil: mais uma vez a XP International vai transformar sua experiência na hora de investir.

1. Faça login no APP XP Investimentos;
2. Acesse o menu “Início”;
3. Clique na Opção “Para Investir”;
4. Acesse a opção “Investimento Global”;
5. Após selecionar a opção “Investimento Global, você será direcionado ao formulário de abertura da conta e aceite de termos de sua conta de investimento americana;
6. Depois de ler e assinar os termos, a abertura da sua conta será encaminhada e logo você receberá um e-mail de confirmação.

Importante! Ao abrir sua conta internacional, você sairá automaticamente do ambiente XPI CCTVM (corretora brasileira) para entrar no ambiente XP International (corretora americana).

Já tenho minha conta global em outra instituição e quero transferir para Conta Internacional XP, como devo agir?

O processo de transferência de conta chama-se ACAT.

Ele pode ser iniciado diretamente com o seu assessor.

Confira abaixo os documentos para fazer a portabilidade para conta internacional:

Account Statement (extrato da conta): Extrato oficial da contraparte, mostrando as posições a serem transferidas. Se necessário filtrar um período e considerar o prazo de 1 mês.
ACAT Form (Automate Customer Account Transfer): Formulário no qual irá preencher as informações sobre a conta da contraparte e o tipo. Para baixar o formulário, clique aqui.
IR Declaration: Por questões regulatórias, é obrigatória a comprovação da origem dos recursos e da titularidade.

Após o preenchimento do ACAT, os documentos devem ser enviados para o seu assessor.

Pontos importantes:

O prazo para a conclusão é de 7 a 10 dia úteis;
No momento, só é possível fazer a portabilidade de Equities e saldo. Não é possível realizar a portabilidade de Bounds, Funds ou Options.
Também não é possível fazer a portabilidade de frações (EX: 0,1; 0,2; 1,1;1,2), somente de quantidade Inteiras (EX: 1, 2, 5, 10, 20).
A XP não possui custos para recebimento da portabilidade, mas algumas contrapartes possuem custos para realizar a saída da posição, que deve ser verificado junto à corretora de origem.

Conte com a Assessoria dos especialistas da Maffer Investimentos, escritório único credenciado direto à XP Investimentos em Nova Friburgo e região. Nosso time está preparado para diversificar a sua carteira com as melhores estratégias para negócios eficientes e excelente resultado em rentabilidade.

Investir no exterior é uma estratégia eficiente para proteger e aumentar seu patrimônio, oferecendo segurança, diversificação e potencial de altos retornos. Compreender as opções disponíveis, os riscos envolvidos e as implicações fiscais é fundamental para tomar decisões informadas. Ao diversificar em mercados globais, você não apenas protege seu capital contra a volatilidade econômica local, mas também aproveita as oportunidades de crescimento em economias mais estáveis e setores inovadores.

Clique aqui e faça seu plano de investimento gratuito e para entender o seu nível de investidor