Se você está pensando em investir em renda fixa e variável, deve ter percebido que os principais bancos centrais estão implementando um processo mais rigoroso de política monetária. Sempre considerando a situação existente em cada país.
O resultado dessas mudanças é um aumento no risco da desaceleração da economia e dificuldade em conter a inflação. Tanto que o segundo trimestre de 2023 trouxe desafios para as pessoas que desejam investir em renda fixa e em renda variável.
Por isso, nossos especialistas elaboraram este conteúdo com avaliações do cenário econômico atual e informações para que suas decisões de investimento sejam assertivas.
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Conheça o atual contexto econômico antes de investir em renda fixa e variável
Ainda que tenha sofrido uma grande pressão pelo governo executivo, o Banco Central optou por manter a taxa Selic em 13,75%, decisão comemorada pelo mercado financeiro.
Contudo, ainda há incertezas em relação à política fiscal, mesmo que o chamado “arcabouço fiscal”, com regras que limitam e orientam os gastos governamentais, ajude a reduzir riscos.
Isso porque os gastos estão vinculados à performance da receita e não ao crescimento do PIB (Produto Interno Bruto), garantindo maior previsibilidade e evitando o aumento descontrolado das dívidas.
Além disso, os indicadores da atividade econômica no Brasil apontam para uma desaceleração, com uma inflação mais baixa do que o esperado. Enquanto isso, a Taxa Selic foi mantida em 13,75% e o Comitê de Política Monetária poderá iniciar um ciclo de redução nas taxas de juros a partir do final de 2023.
Continuando as informações, essenciais para um investimento seguro em renda fixa e/ou renda variável, segundo o Boletim Focus, houve uma diminuição da projeção do IPCA para 2024 (de 4,18% para 4,16%), enquanto as previsões para 2025 e 2026 permanecem em 4,0%.
E, como a maior economia do mundo influencia nosso dia a dia, é importante lembrar que os recentes colapsos do Silicon Valley Bank e do Signature Bank demandaram uma ação rápida por parte do Federal Reserve (FED).
Assim, foi possível assegurar a estabilidade do sistema financeiro dos Estados Unidos diante do rápido aumento das taxas de juros. E em 03/05 implementou mais um aumento de 25 bps, encerrando o ciclo de elevações em 5,25% ao ano.
Diferente dos EUA e da Europa, em desaceleração econômica, a China continua demonstrando sinais de recuperação, tendo uma previsão de 6,0% de crescimento do PIB em 2023.
Renda fixa e o panorama econômico atual
Na conjuntura nacional, a taxa de juros amplia o apelo dos investimentos de renda fixa. Já o âmbito privado, vem enfrentando tensões devido à crise de crédito tanto no Brasil quanto no exterior, desencadeada pela falência de instituições bancárias dos Estados Unidos.
Esses fatores, bem como a probabilidade de redução na taxa Selic, trouxe melhorias no ambiente para os investimentos de renda fixa. Assim, a sugestão é adotar uma abordagem cautelosa, porque existem riscos de desempenho dos ativos nesse contexto.
Com um mercado financeiro volátil, portanto, o ideal é buscar orientação adequada e adotar uma estratégia diversificada e precisa.
No cenário global, investidores de renda fixa esperam por um afrouxamento na política monetária do FED, ainda no segundo semestre de 2023.
Porém, especialistas do setor não acham provável que isso ocorra e sugerem que o ideal é Treasuries de dois anos como a mais adequada. Da mesma forma, a expectativa de juros elevados e parados por mais tempo justificam o investimento em títulos de dez anos do Tesouro Americano.
Cenário econômico para a renda variável
Vamos, agora, ver como ficam os investimentos em renda variável. Graças ao anúncio do arcabouço fiscal e à notável performance do Ibovespa, o panorama futuro é muito positivo.
Além do mais, as previsões do mercado financeiro indicam uma redução nas taxas de juros. No entanto, devido à volatilidade dos ativos desse segmento, é necessário definir com prudência e considerando o perfil do investidor.
Conte com a Maffer Investimentos na hora de investir em renda fixa e variável
Vivemos momentos de incertezas econômicas no Brasil e nos principais mercados internacionais. Mas essas instabilidades não podem impedir que você faça investimentos em renda fixa, em renda variável – ou outras possibilidades que atendam suas necessidades.
Assim, é essencial adotar a estratégia ideal para o seu perfil, garantindo resultados favoráveis à sua carteira de investimentos.
Conte com os especialistas da Maffer Investimentos. Nós vamos estudar suas características, as variáveis do mercado e indicar as melhores opções para sua realidade.
Seja em renda fixa ou renda variável, vamos atender plenamente seus objetivos financeiros!
